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I promotori finanziari 13 anni fa - sabato 6 marzo 2004
Chi è il promotore finanziario?
Innanzitutto chi è il promotore finanziario? Il promotore finanziario è la persona che viene a casa vostra inviato da un intermediario finanziario (Sim, banca…) per “vendervi” prodotti finanziari. In sostanza il promotore è un venditore.

 

La prima cosa da fare con un promotore è controllare che sia effettivamente… un promotore. La legge prevede che i promotori siano iscritti a un apposito albo. Verificare è facile: andate sul sito dell’albo dei promotori www.albopf.it e cliccate su “consulta albo e servizi”. Un tempo il servizio era tenuto dalla Consob, ma dal 2009 ha traslocato. Tranquilli, l’albo è comunque sotto la vigilanza stessa della Consob. Se non lo trovate nell’albo: statene alla larga!

 

Il promotore vi deve poi fornire la documentazione in cui la Sim per cui lavora dice che quel promotore lavora per lei. Se non vi presenta questa lettera: non dategli un soldo.
A questo punto avete già scoperto tanto, ma siete solo all’inizio dell’opera. Il promotore si accomoderà sul vostro divano e vi spiegherà le sue proposte di investimento. Ora questo momento è molto importante, perché il suo compito è fornirvi tutte le informazioni necessarie per investire e, formalmente, tutti i documenti (prospetti e via dicendo) relativi all’investimento. Fate domande, non abbiate paura di chiedere e neppure di mettere in imbarazzo il promotore. Siate scettici e prevenuti su ogni cosa. È il suo mestiere, non si può e non si deve offendere se gli sciorinate dei dubbi. Non credete mai a formule magiche: se esistessero il promotore che vi sta di fronte non starebbe lì a parlare con voi, ma sarebbe a grattarsi la pancia su un panfilo ancorato a Portofino. E ancora, se gli fate delle osservazioni e lui riesce a ribattere con rapidità e bravura non fatevi ingannare: ha studiato per questo e visto un sacco di clienti, per cui sappiate che le prevedeva già.

 

E alla fine: non dite mai subito di sì se non vi è tutto più che chiaro e se non avete avuto in precedenza il tempo di documentarvi con calma sull’investimento. Fate con tranquillità e se il promotore vi fa fretta, fermatelo lo stesso.
 
Tre cose da non fare
· Non acquistate prodotti di tipo assicurativo come ad esempio le polizze unit linked: in genere sono molto cari in termini di spese.
· Non firmate mai moduli di switch (passaggio da un fondo all’altro) in bianco.
· Non fatevi convincere a fare dei piani di accumulo del capitale (acquisto rateale di un fondo) perché in genere comportano spese più elevate rispetto all’acquisto in un’unica soluzione.
 
Pentirsi dopo non è mai un bene, anche se ne avete il tempo (per offerte fatte direttamente sul divano di casa vostra, anche se avete firmato o pagato la legge vi concede una settimana per ripensarci), perché l’esperienza dice che poi non si torna indietro volentieri e la settimana in cui è possibile ripensarci passa in fretta. E, comunque, ricordate: in nessun caso il promotore può prendere a suo nome soldi da voi, né un assegno, né un bonifico, né contanti.

Entro il 30 aprile di ogni anno, la Consob pubblica l'albo dei promotori finanziari, aggiornato al 31 dicembre dell'anno precedente. Le istruttorie relative a iscrizioni e cancellazioni sono svolte dalle commissioni regionali e provinciali per l'albo dei promotori finanziari, istituite presso ogni camera di commercio con sede nei capoluoghi di regione: ecco di seguito l'elenco di queste commissioni con indicazione dei relativi recapiti:

ABRUZZO L'Aquila Via del Guastatore, 7 67100 0862-41.35.43 0862-6671
BASILICATA Potenza Corso XVIII Agosto, 34 85100 0971-41.15.85 0971-411.328
BOLZANO Bolzano Via Perathoner, 8/B 39100 0471-94.56.20 0471-945.511
CALABRIA Catanzaro Via Ippolito Menniti, 16 88100 0961-72.12.36 0961-888.111
CAMPANIA Napoli Piazza Bovio 80133 081-55.27.866 081-6.07.111
EM. ROM. Bologna Piazza Costituzione, 8 40128 051-60.93.225 051-60.93.111
FRIULI Trieste Piazza Della Borsa, 14 34121 040-36.54.25 040 - 67.01.111
LAZIO Roma Viale dell'Oceano Indiano, 19 00144 06-52.08.24.62 06 - 52.08.221
LIGURIA Genova Via Garibaldi, 6 -3° piano 16124 010-27.04.376 010 - 27.04.1
LOMBARDIA Milano PalazzoMezzanotte -Piazza Affari, 6 20123 02-85.15.45.83 02-85.15.1
MARCHE Ancona Piazza XXIV Maggio,1 60100 071-20.73.907 071 - 58.981
MOLISE Campobasso Piazza della Vittoria, 1 86100 0874-90.034 0874-4711
PIEMONTE Torino Via S.Francesco da Paola, 24 10123 011-57.16.638 011 - 57.16.1
PUGLIA Bari Corso Cavour, 2 70121 080-21.74.228 080-21.74.111
SARDEGNA Cagliari Largo Carlo Felice, 72 09124 070-60.512.435 070 - 60.512.1
SICILIA Palermo Via Emerico Amari, 11 90139 091-32.49.19 091-589.922
TOSCANA Firenze Piazza dei Giudici, 3 50122 055-27.95.285 055 - 27.951
TRENTO Trento Via Calepina, 13 38100 0461-98.30.69 0461 - 88.77.11
UMBRIA Perugia Via della Scuola, 49 - Loc. Ponte San Giovanni 06087 075-59.70.147 075-57.23.845
VALLE D'AOSTA Aosta Piazza della Repubblica,15 11100 0165-23.85.29 0165 - 27.31.11 *
VENETO Venezia San Marco, 2032 30124 041-78.63.30 041 - 7861

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