Ageas

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48,74 EUR 19/07/2019 17:35 Bruxelles
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16,14 % Rendimento a 1 anno
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Come valutiamo le azioni

Articoli

  • Analisi
    Ageas: punta a Est 2 mesi fa - giovedì 23 maggio 2019
    Ageas ha buone prospettive di crescita, soprattutto in Asia. 
     
     
     
     

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  • Analisi
    Ageas: risultati 2018 tra luci e ombre 4 mesi fa - giovedì 28 febbraio 2019
    Il calo delle Borse alla fine del 2018 ha pesato sia sul titolo, sia sui risultati di Ageas, per via della riduzione di valore del portafoglio d’investimenti. 

    Prezzo al momento dell'analisi (27/02/2019): 43,34 euro

    Dall’inizio del 2019 la tendenza del titolo si è, però, invertita e ai prezzi attuali tiene già conto delle prospettive del gruppo.

    Consiglio: mantieni

    Nel 4° trimestre 2018 gli utili di Ageas (Isin BE0974264930) nell’attività assicurativa sono scesi del 51,8% (-17% per l’intero 2018) a causa del malessere della Borsa cinese, che l’ha costretta a svalutare gli investimenti in Cina. Ciò nonostante , l’utile netto del 2018, che racchiude ancora elementi ereditati da Fortis, è salito del 29,8% a 4,11 euro per azione, mentre il dividendo annuo è salito del 4,8%. Per i prossimi anni, il gruppo conta di mantenere lo stesso ritmo di crescita (+10% circa) dei premi nel ramo vita in Cina, dove il tasso di risparmio è elevato. Nel Regno Unito (ramo danni) nel 2018 ha incassato meno premi perché sono terminate delle collaborazioni con partner locali, ma Brexit non avrà conseguenze dirette per il gruppo. Ageas studia, infine, delle acquisizioni, in particolare in Portogallo e in Indonesia. Alziamo le stime sull’utile per azione 2019 (a 4,35 euro) e 2020 (a 4,62 euro).

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  • Analisi
    Ageas: tra buone e cattive notizie un anno fa - lunedì 9 luglio 2018
    Ageas ha annunciato che non potrà riacquistare il 25% non ancora detenuto della sua controllata AG Insurance, e questo ha pesato sul titolo.

    Prezzo al momento dell'analisi (06/07/2018): 41,84 euro

    Nonostante il calo degli ultimi giorni, l’azione è ancora correttamente valutata.

    Consiglio: mantieni

    La banca belga BNP Paribas Fortis ha deciso di non esercitare la sua opzione di vendita sulla sua quota di minoranza del 25% di AG Insurance (eredità dello smantellamento di Fortis nel 2009); di conseguenza, Ageas (Isin BE0974264930) non potrà (per ora) acquisire al 100% la sua controllata assicurativa belga. A fronte di questo stop c’è, però, anche una buona notizia: la Banca centrale belga ha concesso a Ageas il via libera per esercitare le attività di riassicurazione. Per il momento, mantieni questa azione correttamente valutata.

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  • Analisi
    Ageas: conti rassicuranti un anno fa - lunedì 28 maggio 2018
    Il 1° trimestre ha superato le attese e il contributo dell’Asia si avvicina ormai a quello del Belgio. Il gruppo deve, però, ancora liberarsi della pesante eredità di Fortis.

    Prezzo al momento dell'analisi (25/05/18): 45,65 EUR
    Consiglio: Mantieni

     

    Ageas (Isin BE0974264930) ha chiuso il 1° trimestre con una raccolta di capitali in calo del 5,4%. L’utile, però, è andato meglio grazie alla forte crescita delle attività in Asia – soprattutto in Cina, dove la sua controllata è diventata il 5° assicuratore più importante nel Paese – che ha più che compensato gli effetti negativi, sul ramo danni, delle negative condizioni climatiche che sono state registrate quest’inverno in Belgio e Regno Unito. Ora una delle grandi sfide potrebbe essere quella di acquisire il 25% non ancora detenuto di AG Insurance. BNP Paribas, che possiede questo pacchetto dai tempi del salvataggio di Fortis, ha tempo fino al 30 giugno per esercitare la sua opzione di vendita ad Ageas – vedremo come finirà, non è detto che lo faccia. Dopo i conti abbiamo, comunque, alzato le stime sull’utile per azione da 4,1 a 4,25 euro per il 2018 e da 4,25 a 4,40 euro per il 2019.

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  • Analisi
    Ageas: 4° trimestre solido un anno fa - lunedì 26 febbraio 2018
    La belga Ageas ha pubblicato dei risultati trimestrali di buona fattura. 

    Prezzo al momento dell'analisi (23/02/2018): 41,82 euro

    Ai prezzi attuali, il titolo resta correttamente valutato.

    Consiglio: mantieni

    Nel 4° trimestre Ageas (Isin BE0974264930) ha realizzato dei buoni risultati, trainati dalle belle performance nelle assicurazioni in Asia. Altra bella sorpresa, il dividendo per il 2017 è stato mantenuto a 1,47 euro, allo stesso livello di quello per il 2016 che, però, era stato gonfiato dai proventi della vendita delle attività a Hong Kong. Mantieni questa azione correttamente valutata.

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Informazioni chiave

Carta d'identità

Massimo degli ultimi 12 mesi 48,88 EUR
Minimo degli ultimi 12 mesi 38,39 EUR
ISIN BE0974264930
Borsa Bruxelles
Beta 0,62
Volatilità 18,18 %
Numero di azioni 203.022.100
Capitalizzazione di Borsa (in miliardi) 9,90 EUR
Settore Settore finanziario
Volume delle transazioni (media giornaliera, in migliaia) 25.364 EUR
Punteggio corporate governance 7
Belgio

Indici chiave per azione (EUR)

2019 (e) 2018 2017 2016
Dividendo 1,61 1,54 1,47 1,19
Utile corrente 4,35 4,11 3,09 0,13
Utile netto 4,35 4,11 3,09 0,13
Cash Flow corrente 0,00 0,00 0,00 0,00
Cash Flow netto 0,00 0,00 0,00 0,00
EBIT 0,00 0,00 0,00 0,00
EBITDA 0,00 0,00 0,00 0,00
Patrimonio netto 48,26 46,27 46,22 44,52
Patrimonio netto tangibile 45,15 43,17 43,19 41,12

Rendimento in euro

Ageas Stoxx Europe 600 S&P 500
Rendimento ultimi 3 mesi 8,36 % -0,94 % 3,33 %
Rendimento ultimi 6 mesi 22,84 % 8,33 % 13,62 %
Rendimento ultimo anno 16,14 % -0,07 % 10,40 %
Rendimento ultimi 5 anni 14,55 % 2,63 % 12,76 %

Indici finanziari della società

2018 2017 2016 2015
Pay out 51,42 % 65,79 % 1.546,13 % 43,88 %
Current ratio - - - -
ROE 8,99 % 6,77 % 0,30 % 6,98 %
ROE netto 8,99 % 6,77 % 0,30 % 6,98 %
Margine lordo - - - -
Margine netto - - - -
EBIT margin - - - -
EBITDA margin - - - -
Tax rate 20,23 % 23,30 % 48,75 % 19,39 %
Gearing - - - -
Patrimonio netto / totale attivo 10,92 % 9,44 % 9,38 % 11,14 %

Dati di Borsa per azione

2019 (e) 2018
Rendimento da dividendo 3,30 % 3,16 %
Prezzo/utile corrente 11,20 11,85
Prezzo/cash flow corrente - -
Prezzo/patrimonio netto 1,01 1,05
Prezzo/patrimonio netto tangibile 1,08 1,13
Prezzo per valore patrimoniale netto 1,93 1,93
Rendimento a lungo termine 6,95 % -

(e) : stima