BCP

PTBCP0AM0015
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0,23 EUR 17/10/2018 17:35 Lisbona
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Articoli

  • Analisi
    BCP: rallenta nel secondo trimestre un mese fa - giovedì 6 settembre 2018
    Nonostante un secondo trimestre un po’ più fiacco di quanto ci aspettassimo, complessivamente i risultati del 1° semestre di BCP hanno superato quelli del 1° semestre 2017. 
     
     
     
     

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  • Analisi
    BCP: utili in crescita 4 mesi fa - lunedì 28 maggio 2018
    I risultati trimestrali si sono dimostrati un po’ sopra le attese, ma non hanno smosso particolarmente il titolo. Abbiamo alzato le stime sull’utile per azione per il 2018 (a 0,024 euro) e il 2019 (0,03 euro).

    Prezzo al momento dell'analisi (25/05/18): 0,27 EUR
    Consiglio: Mantieni

     

    Nel 1° trimestre l’utile per azione di BCP (Isin PTBCP0AM0015) è salito a 0,006 euro per azione dagli 0,003 euro dello stesso trimestre del 2017. È un buon risultato, dovuto a una netta riduzione degli accantonamenti per far fronte ai crediti “marci”, che sono scesi del 29%, nonché alla diminuzione del 56% di accantonamenti e svalutazioni su altre attività. Il margine d’interesse (la differenza tra gli interessi incassati sui crediti concessi e quelli pagati sui depositi) è aumentato, inoltre, del 3,8% e le commissioni complessivamente incassate sono salite del 4,4%. Tuttavia i risultati della gestione finanziaria sono scesi del 5,3%, quindi i proventi finali dell’attività bancaria sono rimasti stabili (+0,7%). Da segnalare, comunque, che i fondi raccolti dai clienti sono cresciuti del 5,7% e i crediti sono scesi del 2,5% – il rapporto tra crediti e depositi è al 91% (97% un anno fa e 164% nel 2010).

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  • Analisi
    BCP: minori svalutazioni sui crediti "marci" 7 mesi fa - lunedì 5 marzo 2018
    I risultati 2017 sono in forte crescita rispetto al 2016 ma restano in linea con le nostre attese. Grazie al miglioramento dei risultati e al contesto più favorevole per il settore bancario, nell’ultimo anno il titolo ha recuperato terreno in Borsa.

    Prezzo al momento dell'analisi (02/03/18): 0,31 EUR
    Consiglio: Mantieni

     

    BCP (Isin PTBCP0AM0015) ha visto i suoi utili per azione salire dagli 0,004 euro del 2016 agli 0,013 euro del 2017. In particolare, solo nel 4° trimestre il margine d’interesse (la differenza tra gli interessi incassati sui prestiti e quelli pagati sui depositi) è cresciuto del 6,8% (rispetto al 3° trimestre): per tutto il 2017 il progresso è del 13,1%. Il gruppo è stato aiutato anche dai minori interessi da pagare sul debito (rimborso a febbraio 2017 del prestito statale da 3 miliardi di euro contratto nel 2012). A sostenere i risultati 2017 ci sono state le minori svalutazioni sui crediti “marci” (-42,1%) – anche se va detto che in valori assoluti questi restano comunque elevati. Considerando il miglioramento della congiuntura economica in Portogallo e il generale clima più favorevole al settore bancario (rialzo dei tassi), stimiamo un utile per azione di 0,02 euro nel 2018 e 0,027 euro nel 2019.

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  • Analisi
    BCP: le ragioni di questo ottimo inizio 9 mesi fa - lunedì 8 gennaio 2018
    Inizio d’anno scoppiettante per il titolo in Borsa.

    Prezzo al momento dell’analisi (05/01/17): 0,30 euro

    Consiglio: Mantieni

    Dall’inizio del 2018 il titolo BCP (Isin PTBCP0AM0015) ha guadagnato circa il 10%. Il mercato ha apprezzato il miglioramento dei risultati della banca negli ultimi trimestri e nell’ultimo mese il titolo ha beneficiato anche del miglioramento del giudizio di affidabilità (rating) attribuito dall’agenzia Fitch al debito pubblico portoghese. Questo ha fatto bene ai prezzi dei bond portoghesi, detenuti in parte dalle banche portoghesi come BCP, e ha dato più visibilità alla banca di Lisbona. Altra buona notizia: BCP ha ora indicatori di solidità che superano i requisiti stabiliti dalla Banca centrale europea per il 2018. In particolare, a settembre 2017 l’indicatore CET1 di BCP era già al 13,2%, ossia ben superiore all’8,8125% stabilito dalla BCE per il 2018. Infine, il miglioramento della congiuntura economica dovrebbe favorire la crescita degli utili della banca, nonostante in pancia abbia ancora un livello elevato di crediti a rischio. Tenendo conto di tutto ciò, ti consigliamo di mantenere questa azione correttamente valutata.

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  • Analisi
    BCP: conti in netta ripresa 10 mesi fa - lunedì 4 dicembre 2017
    I risultati del terzo trimestre sono in netta ripresa rispetto a un anno fa, ma sono leggermente inferiori alle nostre attese. Nel 2018 BCP dovrebbe, però, approfittare del miglioramento dell’economia.

    Prezzo al momento dell'analisi (1/12/17): 0,26 EUR
    Consiglio: Mantieni

     

    BCP (Isin PTBCP0AM0015) ha chiuso il terzo trimestre con un utile per azione di 0,003 euro, un po’ sotto le nostre attese, ma in netto miglioramento rispetto al 3° trimestre 2016 (perdita di 0,01 euro per azione). La tradizionale attività bancaria regge: il margine d’interesse (differenza tra gli interessi incassati sui prestiti e quelli pagati sui depositi), seppur in lieve calo rispetto al 2° trimestre (-0,4%), è salito del 12,6% rispetto a un anno fa. Meno bene le operazioni finanziarie, dove i ricavi sono diminuiti del 53% rispetto al 2° trimestre (calo delle commissioni). Per i primi 9 mesi dell’anno l’utile per azione si è attestato a 0,009 euro. Per tener conto degli ultimi risultati, riduciamo le stime sull’utile per azione 2017 (da 0,014 a 0,013 euro), ma ci aspettiamo che nel 2018 l’utile salga a 0,021 euro per azione, grazie all’atteso miglioramento della congiuntura economica in Portogallo.

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Informazioni chiave

Carta d'identità

Massimo degli ultimi 12 mesi 0,33 EUR
Minimo degli ultimi 12 mesi 0,22 EUR
ISIN PTBCP0AM0015
Borsa Lisbona
Beta 1,55
Volatilità 51,91 %
Numero di azioni 15.113.990.000
Capitalizzazione di Borsa (in miliardi) 3,48 EUR
Settore Settore finanziario
Volume delle transazioni (media giornaliera, in migliaia) 13.732 EUR
Punteggio corporate governance 4

Indici chiave per azione (EUR)

2018 (e) 2017 (e) 2016 (e) 2008
Dividendo 0,00 0,00 0,00 0,06
Utile corrente 0,02 0,01 0,00 0,15
Utile netto 0,02 0,01 0,00 0,15
Cash Flow corrente 0,00 0,00 0,00 0,00
Cash Flow netto 0,00 0,00 0,00 0,00
EBIT 0,00 0,00 0,00 0,00
EBITDA 0,00 0,00 0,00 0,00
Patrimonio netto 0,39 0,39 0,78 5,70
Patrimonio netto tangibile 0,39 0,39 0,78 5,70

Rendimento in euro

BCP Stoxx Europe 600 S&P 500
Rendimento ultimi 3 mesi -9,86 % -4,97 % 1,51 %
Rendimento ultimi 6 mesi -16,76 % -3,38 % 12,06 %
Rendimento ultimo anno -9,02 % -6,75 % 11,92 %
Rendimento ultimi 5 anni -22,41 % 2,95 % 13,72 %

Indici finanziari della società

2017 (e) 2016 (e) 2008 2007
Pay out - - 52,41 % 25,98 %
Current ratio - - - -
ROE - - 2,55 % 11,14 %
ROE netto - - 2,55 % 11,14 %
Margine lordo - - - -
Margine netto - - - -
EBIT margin - - - -
EBITDA margin - - - -
Tax rate - - 28,66 % 10,88 %
Gearing - - - -
Patrimonio netto / totale attivo - - 6,62 % 5,56 %

Dati di Borsa per azione

2018 (e) 2017 (e)
Rendimento da dividendo 0,00 % 0,00 %
Prezzo/utile corrente 9,75 18,25
Prezzo/cash flow corrente - -
Prezzo/patrimonio netto 0,59 0,58
Prezzo/patrimonio netto tangibile 0,59 0,58
Prezzo per valore patrimoniale netto - -
Rendimento a lungo termine 6,88 % -

(e) : stima

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