BCP

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0,2486 EUR 23/04/2019 15:38 Lisbona
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-12,04 % Rendimento a 1 anno
3,28 % Rendimento da dividendo
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Come valutiamo le azioni
Analisi sul titolo

Articoli

  • Analisi
    BCP: utile sotto le stime un mese fa - lunedì 18 marzo 2019
    Anche se in crescita di circa il 60% rispetto al 2017, i risultati 2018 sono stati un po’ inferiori alle nostre attese. In ogni caso, BCP ha annunciato che intende voltar pagina e ricominciare, già da quest’anno, a distribuire dividendi.
     
     
     
     

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  • Analisi
    BCP: buone notizie 5 mesi fa - giovedì 22 novembre 2018
    Il rafforzamento in Polonia e i risultati dei primi 9 mesi 2018 sono notizie positive per BCP. 

    Prezzo al momento dell'analisi (21/11/2018): 0,24 euro

    Ciò nonostante, ai prezzi attuali, il titolo resta correttamente valutato.

    Consiglio: mantieni

    Nei primi 9 mesi dell’anno gli utili di BCP (Isin PTBCP0AM0015) sono cresciuti del 93,1%, grazie all’au­mento del 2,9% del margine d’inte­resse (differenza tra gli interessi incassati sui prestiti e quelli pagati sui depositi) e del 2,5% dei ricavi, ma anche grazie alla diminuzione dei costi (meno svalutazioni dei crediti, meno accantonamenti…) e al minor numero di crediti “marci”. Lascia, inoltre, ben sperare il rafforzamento di BCP sul mercato polacco (27% degli utili nel 1° semestre), dove la sua controllata Bank Millennium, presente soprattutto nelle grandi città, ha acquisito il 99,79% di Euro Bank, attiva nei piccoli centri. Questa o­perazione (il cui perfezionamento è atteso nel 2° trimestre 2019) le consentirà di aumentare di oltre il 60% i clienti nella banca al dettaglio in Polonia e dovrebbe avere, secondo BCP, un impatto positivo sui conti a partire dal 2020.

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  • Analisi
    BCP: rallenta nel secondo trimestre 7 mesi fa - giovedì 6 settembre 2018
    Nonostante un secondo trimestre un po’ più fiacco di quanto ci aspettassimo, complessivamente i risultati del 1° semestre di BCP hanno superato quelli del 1° semestre 2017. 

    Prezzo al momento dell'analisi (05/09/2018): 0,25 euro

    Nell’ultimo anno il titolo ha recuperato terreno, ma è ancora correttamente valutato.

    Consiglio: mantieni

     Nel 1° semestre gli utili netti di BCP (Isin PTBCP0AM0015) sono saliti del 67,5% (+64% l’utile per azione per il maggior numero di titoli dopo l’aumento di capitale a febbraio 2017). E tutto questo, nonostante nel 2° trimestre siano arretrati del 24% rispetto al trimestre precedente a causa del calo dello 0,6% del margine d’interesse (differenza tra gli interessi incassati sui crediti e quelli pagati sui depositi) e dell’aumento del 3,5% dei costi (per esempio per il personale). Sempre nel 2° trimestre, le commissioni sono, però, aumentate del 2,7% e i risultati delle operazioni finanziarie del 23,6%. Certo i crediti a rischio, anche se sono diminuiti, restano ancora elevati, ma i nuovi vertici, in carica da fine luglio, si sono impegnati a ridurli.

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  • Analisi
    BCP: utili in crescita 11 mesi fa - lunedì 28 maggio 2018
    I risultati trimestrali si sono dimostrati un po’ sopra le attese, ma non hanno smosso particolarmente il titolo. Abbiamo alzato le stime sull’utile per azione per il 2018 (a 0,024 euro) e il 2019 (0,03 euro).

    Prezzo al momento dell'analisi (25/05/18): 0,27 EUR
    Consiglio: Mantieni

     

    Nel 1° trimestre l’utile per azione di BCP (Isin PTBCP0AM0015) è salito a 0,006 euro per azione dagli 0,003 euro dello stesso trimestre del 2017. È un buon risultato, dovuto a una netta riduzione degli accantonamenti per far fronte ai crediti “marci”, che sono scesi del 29%, nonché alla diminuzione del 56% di accantonamenti e svalutazioni su altre attività. Il margine d’interesse (la differenza tra gli interessi incassati sui crediti concessi e quelli pagati sui depositi) è aumentato, inoltre, del 3,8% e le commissioni complessivamente incassate sono salite del 4,4%. Tuttavia i risultati della gestione finanziaria sono scesi del 5,3%, quindi i proventi finali dell’attività bancaria sono rimasti stabili (+0,7%). Da segnalare, comunque, che i fondi raccolti dai clienti sono cresciuti del 5,7% e i crediti sono scesi del 2,5% – il rapporto tra crediti e depositi è al 91% (97% un anno fa e 164% nel 2010).

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  • Analisi
    BCP: minori svalutazioni sui crediti "marci" un anno fa - lunedì 5 marzo 2018
    I risultati 2017 sono in forte crescita rispetto al 2016 ma restano in linea con le nostre attese. Grazie al miglioramento dei risultati e al contesto più favorevole per il settore bancario, nell’ultimo anno il titolo ha recuperato terreno in Borsa.

    Prezzo al momento dell'analisi (02/03/18): 0,31 EUR
    Consiglio: Mantieni

     

    BCP (Isin PTBCP0AM0015) ha visto i suoi utili per azione salire dagli 0,004 euro del 2016 agli 0,013 euro del 2017. In particolare, solo nel 4° trimestre il margine d’interesse (la differenza tra gli interessi incassati sui prestiti e quelli pagati sui depositi) è cresciuto del 6,8% (rispetto al 3° trimestre): per tutto il 2017 il progresso è del 13,1%. Il gruppo è stato aiutato anche dai minori interessi da pagare sul debito (rimborso a febbraio 2017 del prestito statale da 3 miliardi di euro contratto nel 2012). A sostenere i risultati 2017 ci sono state le minori svalutazioni sui crediti “marci” (-42,1%) – anche se va detto che in valori assoluti questi restano comunque elevati. Considerando il miglioramento della congiuntura economica in Portogallo e il generale clima più favorevole al settore bancario (rialzo dei tassi), stimiamo un utile per azione di 0,02 euro nel 2018 e 0,027 euro nel 2019.

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Informazioni chiave

Carta d'identità

Massimo degli ultimi 12 mesi 0,30 EUR
Minimo degli ultimi 12 mesi 0,22 EUR
ISIN PTBCP0AM0015
Borsa Lisbona
Beta 1,50
Volatilità 46,54 %
Numero di azioni 15.113.990.000
Capitalizzazione di Borsa (in miliardi) 3,78 EUR
Settore Settore finanziario
Volume delle transazioni (media giornaliera, in migliaia) 9.998 EUR
Punteggio corporate governance 4
Portogallo

Indici chiave per azione (EUR)

2019 (e) 2018 (e) 2017 (e) 2008
Dividendo 0,01 0,00 0,00 0,06
Utile corrente 0,03 0,02 0,01 0,15
Utile netto 0,03 0,02 0,01 0,15
Cash Flow corrente 0,00 0,00 0,00 0,00
Cash Flow netto 0,00 0,00 0,00 0,00
EBIT 0,00 0,00 0,00 0,00
EBITDA 0,00 0,00 0,00 0,00
Patrimonio netto 0,40 0,38 0,39 5,70
Patrimonio netto tangibile 0,40 0,38 0,39 5,70

Rendimento in euro

BCP Stoxx Europe 600 S&P 500
Rendimento ultimi 3 mesi 2,68 % 9,36 % 9,96 %
Rendimento ultimi 6 mesi 9,30 % 7,96 % 7,22 %
Rendimento ultimo anno -12,04 % 2,25 % 18,06 %
Rendimento ultimi 5 anni -31,08 % 3,27 % 13,90 %

Indici finanziari della società

2018 (e) 2017 (e) 2008 2007
Pay out - - 52,41 % 25,98 %
Current ratio - - - -
ROE - - 2,55 % 11,14 %
ROE netto - - 2,55 % 11,14 %
Margine lordo - - - -
Margine netto - - - -
EBIT margin - - - -
EBITDA margin - - - -
Tax rate - - 28,66 % 10,88 %
Gearing - - - -
Patrimonio netto / totale attivo - - 6,62 % 5,56 %

Dati di Borsa per azione

2019 (e) 2018 (e)
Rendimento da dividendo 3,28 % 0,56 %
Prezzo/utile corrente 8,80 12,50
Prezzo/cash flow corrente - -
Prezzo/patrimonio netto 0,63 0,66
Prezzo/patrimonio netto tangibile 0,63 0,66
Prezzo per valore patrimoniale netto - -
Rendimento a lungo termine 7,41 % -

(e) : stima

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