Monte dei Paschi di Siena

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Articoli

  • Analisi
    E se cade il Governo? 8 giorni fa - lunedì 5 novembre 2018
    Ti abbiamo invitato a vendere una bella fetta di azioni e non consigliamo più nessun singolo titolo a Piazza Affari. Questa cautela, però, è temporanea: qui sotto trovi quali sono le azioni su cui puntare se il vento dovesse cambiare.
     
     
     
     

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  • Analisi
    Nuovi minimo in Borsa per Mps 15 giorni fa - lunedì 29 ottobre 2018
    Il caro-spread zavorra Mps aggravando il già drammatico bilancio di Borsa degli ultimi anni. E lo spread non è l’unico problema ancora aperto: ci sono anche i crediti marci e la prospettiva di uscita dello Stato, che nel frattempo ha perso miliardi.
     
     
     
     

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  • Analisi
    Banche italiane, chi rischia di più? 29 giorni fa - lunedì 15 ottobre 2018
    Non basta aver venduto i tuoi BTp per metterti al sicuro dal rischio Italia. Il caro-spread pesa anche sulle banche, e di conseguenza sulle loro azioni. Anche per le banche migliori!
     
     
     
     

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  • Analisi
    Monte Paschi: redditività deludente 2 mesi fa - lunedì 27 agosto 2018

    Come per tutte le banche italiane, agosto è stato negativo in Borsa per Mps. Per chi ha il titolo da anni, i recenti cali sono un piccolo aggravio di guai ben peggiori.

    Prezzo al momento dell’analisi (24/08/2018): 2.19 euro

    Consiglio: vendi

    Conti a due facce per Mps: da un lato la redditività piuttosto deludente, dall’altro gli importanti progressi sul fronte patrimoniale. Partiamo proprio da qui: con la conclusione della maxi-cessione da 24 miliardi, i crediti “marci” (al netto delle svalutazioni) scendono, seppur di poco, sotto il valore del patrimonio del gruppo. Anche il Texas ratio (indicatore di solidità che tiene in conto i crediti “marci”) scende per un soffio al di sotto della soglia “critica” del 100%. Una banca più sana, quindi, ma non ancora attraente: serve anche la capacità di generare utili e il calo dei ricavi nel 1° semestre non è un buon indizio. È vero, il semestre si chiude in attivo per 0,25 euro per azione, ma solo perché gli accantonamenti per i crediti “marci” sono scesi. Il gruppo ne cederà ancora per oltre 4 miliardi, operazione che a breve avrà dei costi: stimiamo un utile 2018 di 0,08 euro per azione (0,25 nel 2019).

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  • News
    Banche, tante conferme dalle semestrali e una promozione 2 mesi fa - venerdì 24 agosto 2018
    Banche e gruppi bancari hanno cominciato a pubblicare i dati di bilancio relativi ai primi sei mesi di quest’anno. Mps esce dalla “quarantena”: torniamo a esprimere un giudizio sulla banca. Ecco come si sono comportate le altre.
    Italia

    Italia

    Diverse novità arrivano dal fronte banche: dalla nostra ultima analisi, pubblicata in Altroconsumo Finanza n° 1279, sono arrivate le prime semestrali. Buone notizie: rispetto all’ultima indagine, non abbiamo riscontrato casi particolarmente problematici e confermiamo i giudizi precedentemente dati. In particolare, confermiamo il voto massimo, 5 stelle, a Banca Aletti, ai gruppi Banca Generali, Banca Ifis, Banca Mediolanum, a Banco di Sardegna, Bcc Alto Reno e FinecoBank. Poche, nel complesso, le banche che ottengono tre stelle, un giudizio che per noi è la sufficienza, il gruppo Banca Sella e Banco di Desio e della Brianza e Banca Sistema. Le rimanenti raggiungono 4 stelle. La vera novità, però, riguarda Monte Paschi. Dopo più di due anni in cui abbiamo, in via prudenziale, sospeso il giudizio su tutti gli istituti del gruppo bancario senese, a causa delle gravi difficoltà che stava attraversando, Monte Paschi oggi torna tra le banche sulle quali esprimiamo un giudizio e ottiene quattro stelle. Di recente il gruppo ha pubblicato la prima semestrale 2018. I risultati, sul fronte della redditività, sono stati mediocri (in calo ricavi, margine d’interesse, i proventi da partecipazioni). Rilevante, però, è stato il miglioramento della situazione patrimoniale del gruppo, che si riflette anche sugli indicatori che noi utilizziamo per valutare la solidità, anche grazie alla massiccia cessione di crediti deteriorati (24 miliardi di euro) – a pagina 8 trovi maggiori particolari. Diretta conseguenza della “riabilitazione” del gruppo Monte Paschi è la “riabilitazione” della controllata Widiba, per la quale non possiamo esprimere un giudizio su quest’ultima, dato che non pubblica un bilancio a sé stante. Al momento noi continuiamo a non consigliare i conti deposito vincolati, ma la promozione di Widiba a 6 mesi (1,5% annuo lordo per i vincoli a 6 mesi, se apri un conto corrente Widiba entro il 5 settembre prossimo) diventa la più interessante sul mercato per questa durata. . 

    Banche: le prime semestrali in arrivo

    Banche a cui abbiamo confermato il rating

    Banca o gruppo bancario

    Punteggio al (30/06/2018)

    Rating AF (2)

    Aletti & C Banca di investimento mobiliare

    532,5

    *****

    Banca Farmafactoring

    169,76

    ****

    Banca Fideuram – Intesa Sanpaolo Private Banking (Spa)

    183,10

    ****

    Banca Generali (gruppo)

    224,29

    *****

    Banca Ifis (gruppo)

    204,64

    *****

    Banca Mediolanum (gruppo)

    210

    *****

    Banca Popolare dell'Emilia Romagna

    189,1

    ****

    Banca Popolare di Sondrio (gruppo)

    161,43

    ****

    Banca Popolare Pugliese

    187,74

    ****

    Banca Profilo (gruppo)

    285,48

    *****

    Banca Sella (gruppo)

    145,88

    ***

    Banca Sistema

    145,71

    ***

    Banco BPM S.p.a.

    167,40

    ****

    Banco di Desio e della Brianza (gruppo)

    141,20

    ***

    Banco di Sardegna

    378,76

    *****

    Bcc Alto Reno

    285,71

    *****

    Credem (gruppo)

    165,24

    ****

    FinecoBank

    287

    *****

    Intesa Sanpaolo (gruppo)

    179,52

    ****

    Mediobanca (gruppo)

    187,62

    ****

    UBI Banca (gruppo)

    151,43

    ****

    Unicredit (gruppo)

    167,8

    ****

    Banche a cui abbiamo tolto la sospensione di giudizio

    MPS (gruppo)

    161,43

    ****

    Il punteggio è stato calcolato con gli ultimi CeT1 e Total capital ratio disponibili, in genere, al 30/06/2018. (2) * indica le meno affidabili, ***** le più sicure.

    Per tutte le banche abbiamo utilizzato come parametro di riferimento il 7% per il CeT1 ratio e il 10,5% per il Total capital ratio. Bce e Banca d’Italia, tuttavia, possono richiedere alle singole banche livelli più alti.

    Sospensioni di giudizio

    Pe il momento restano sospesi i giudizi su Creval e Banca Carige. Nel primo caso, nonostante i miglioramenti sul fronte dei conti – la banca ha chiuso in utile il semestre e ha ceduto, poche settimane fa, una discreta fetta di “crediti marci” – attendiamo gli sviluppi sul rinnovo dell’esecutivo, che probabilmente avverrà a ottobre. Per quanto riguarda Banca Carige, proseguono le difficoltà dell’istituto. Dopo la bocciatura lo scorso 20 luglio, da parte della Bce, del piano di conservazione del patrimonio, è divenuto chiaro che a Carige serve una cura drastica per sistemare i conti, fatta di cessioni, riorganizzazioni e altri provvedimenti draconiani. La situazione, insomma, è tutt’altro che rosea.

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Informazioni chiave

Carta d'identità

Massimo degli ultimi 12 mesi 4,11 EUR
Minimo degli ultimi 12 mesi 1,37 EUR
ISIN IT0005218752
Borsa Milano
Beta 1,46
Volatilità 69,51 %
Numero di azioni 29.320.800
Capitalizzazione di Borsa (in miliardi) 0,04 EUR
Settore Settore finanziario
Volume delle transazioni (media giornaliera, in migliaia) 6.711 EUR
Punteggio corporate governance 5

Indici chiave per azione (EUR)

2018 (e) 2017 (e) 2016 2015
Dividendo 0,00 0,00 0,00 0,00
Utile corrente 0,30 -3,07 -110,54 25,30
Utile netto 0,30 -3,07 -110,54 25,30
Cash Flow corrente 0,00 0,00 0,00 0,00
Cash Flow netto 0,00 0,00 0,00 0,00
EBIT 0,00 0,00 0,00 0,00
EBITDA 0,00 0,00 0,00 0,00
Patrimonio netto 8,19 9,15 219,14 327,29
Patrimonio netto tangibile 8,18 9,15 218,87 327,02

Rendimento in euro

Monte dei Paschi di Siena Stoxx Europe 600 S&P 500
Rendimento ultimi 3 mesi -36,76 % -6,23 % -0,67 %
Rendimento ultimi 6 mesi -45,27 % -6,80 % 7,63 %
Rendimento ultimo anno -64,90 % -6,24 % 10,17 %
Rendimento ultimi 5 anni -69,44 % 2,53 % 13,05 %

Indici finanziari della società

2017 (e) 2016 2015 2011
Pay out - - 0,00 % -
Current ratio - - - -
ROE - -50,44 % 4,04 % -43,53 %
ROE netto - -50,44 % 4,04 % -43,53 %
Margine lordo - - - -
Margine netto - - - -
EBIT margin - - - -
EBITDA margin - - - -
Tax rate - - -1,90 % -
Gearing - - - -
Patrimonio netto / totale attivo - 4,22 % 5,69 % 4,56 %

Dati di Borsa per azione

2018 (e) 2017 (e)
Rendimento da dividendo 0,00 % 0,00 %
Prezzo/utile corrente 5,00 -
Prezzo/cash flow corrente - -
Prezzo/patrimonio netto 0,18 0,16
Prezzo/patrimonio netto tangibile 0,18 0,16
Prezzo per valore patrimoniale netto - -
Rendimento a lungo termine 3,80 % -

(e) : stima

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