Risposte Per Te Fondi

Fondo sicuro?

6 mesi fa - giovedì 17 gennaio 2019

Ho verificato la posizione dei miei genitori e ho visto che tra gli altri titoli hanno in portafoglio questo fondo:

LU849400543 - SCHRODER high yield 

Consultando MORNINGSTAR, secondo quanto ci dice la banca:

 la quotazione nel 2018 è scesa del 5,5%, ma leggendo alla voce YIELD A 12 MESI ho l'informazione che ha pagato cedole trimestrali con un tasso del 5,52%.

la banca mi rassicura quindi sul fatto che la quotazione è scesa per via delle dinamiche di mercato, ma che le cedole che avevano in pancia i titoli obbligazionari del fondo hanno riconosciuto in media proprio quel 5,52%.

Inoltre ci comunica che le  obbligazioni che ora sono nel fondo si sono svalutate, ma a scadenza rimborseranno il 100%.

quindi semplificando è come se avessi un BTP che ora si è svalutato, che sta dando una certa cedola, ma che nell'orizzonte temporale prefissato rimborserà il capitale.

Posso considerare le affermazioni corrette?

 
 
 
 

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