Risposte Per Te Direttore

Domanda sulla proposta della banca

un mese fa - venerdì 7 giugno 2019
Sono da anni un suo lettore di Altroconsumo Finanza e suo estimatore per l’equilibrio che dimostra nelle varie situazioni. Ora ho veramente bisogno di un suo consiglio per decidere in merito a come investire una buona dose di liquidità che mi ritrovo. La mia banca è la BCC di Roma;  mi sono sempre avvalso della consulenza di un intermediario specifico della banca con cui sinceramente mi sono sempre trovato bene. Specifico che attualmente il patrimonio è così suddiviso:  
26% in Fondi; 9% in titoli azionari ( gran parte ETF);  10% titoli obblicgazionari ( BEI + Banca medesima); 16% in Gestioni Patrimoniali; 8% in polizze vita; 31 % liquidità.
Vorrei ridurre la liquidità per cui  il consulente bancario mi propone 2 cose:
 a)  Polizza Vita Finanziaria Start evolutio 3.0 ( 50% rcapitale garantito e 50 % su fondi obbligazionari e azionari) con beneficiarie le 2 figlie. 
 b) investire sul fondo di Investimento Vontobel Nex Gen
 Mi sembra sia un fondo nuovo, obbligazionario al 100%  che destina nel tempo di 5 anni un parte del capitale in titoli azionari collegati a temi cari ai millenials (moda?). esempio car-sharing, co-working, start up economy.  Il fondo dopo 5 anni manterrà  la parte obligazionaria al 70% e quella azionaria al 30%. Mi rivolgo a Lei perché  ho intuito che in genere lei  Non è molto favorevole alle Polizze Vita per cui mi piacerebbe sapere cosa ne pensa di questa che mi è stata proposta . Inoltre sapere se conosce il Vontobel Nex Gen e che ne pensa. Da ultimo il consulente mi propone obbligazioni BCC  Roma in collocamento a breve:  36 mesi tasso fisso 1,25%; 60 mesi step up:  1,25% primo anno; 1,50% secondo anno; 1,75 terzo;  2% quarto; 2,5% quinto anno…  Che ne pensa?
 
 
 
 
 

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