Il KID (Key Information Document – Documento contenente le Informazioni Chiave) è un riassunto di massimo tre pagine che ti fornisce, a colpo d’occhio, le informazioni essenziali su un fondo, un ETF o un derivato.
Di quale prodotto si tratta?
Qual è l’obiettivo e a chi è destinato?
Chi lo gestisce?
Quali sono i rischi e i costi?
Non hai quindi bisogno di leggere un lungo prospetto per ottenere tutte queste informazioni. Il KID ti aiuta a confrontare facilmente i fondi tra loro in termini di rischio e costi, permettendoti così di prendere decisioni più informate.
Che tipo di prodotto è?
Di quale fondo o strumento finanziario si tratta?
Qual è l’obiettivo e in cosa viene investito?
Chi è il gestore del fondo?
Qual è la durata dell’investimento (se applicabile)?
Rischi e Rendimento
Indicatore di rischio (SRI-score): Scala da 1 (rischio basso) a 7 (rischio elevato).
Scenari: Come potrebbe comportarsi il tuo investimento in diverse situazioni? Ti viene mostrato uno scenario di stress, uno pessimistico, uno medio e uno ottimistico.
Questo ti aiuta ad avere aspettative realistiche e a non basarti solo sugli anni migliori di un fondo.
Cosa succede se il fornitore fallisce?
Esiste un sistema di garanzia che protegge (una parte del) tuo denaro?
Quali sono i rischi se il gestore del fondo non è più in grado di pagare?
Costi
Tutti i costi elencati in modo chiaro: costi di ingresso, costi correnti, costi di uscita e costi di transazione.
Oltre alle percentuali, viene indicato anche l’impatto in euro, per esempio su un investimento di 10.000 EUR.
Questo rende più semplice capire quanto paghi realmente e qual è l’effetto sul tuo rendimento.
Per quanto tempo dovresti investire?
Qual è l’orizzonte temporale di investimento consigliato? Più alto è il rischio, più lungo dovrebbe essere l’orizzonte.
Cosa succede se esci prima? Ci sono costi aggiuntivi o altre conseguenze?
Questo ti aiuta a capire se un investimento è adatto alla tua pianificazione finanziaria e ai tuoi obiettivi.
Dati di contatto
A chi puoi rivolgerti in caso di domande o problemi?
Altre informazioni rilevanti
Esistono documenti aggiuntivi o ulteriori dettagli disponibili?
Dove puoi saperne di più sul fondo?
Takeaway
- Rapido e chiaro – in massimo 3 pagine le informazioni chiave su un investimento
- Rischio & rendimento – punteggio da 1 a 7 + scenari sul possibile guadagno/perdita
- Impatto dei costi – panoramica chiara dei costi di ingresso, gestione e uscita, in % e in euro
- Orizzonte di investimento – quanto tempo investire per ottenere un rendimento ottimale
