I portafogli per avere entrate periodiche

I portafogli con rendita sono i portafogli difensivo, equilibrato e dinamico realizzati usando solo prodotti che pagano dividendi. Sono il compromesso migliore tra l’avere una rendita periodica e la salvaguardia del capitale: investi i soldi cercando di accrescere il tuo capitale e al contempo hai entrate periodiche. Quando sono nati, i bond non rendevano nulla e bisognava ripiegare su Etf obbligazionari che pagassero dividendi, ma col tempo i bond sono tornati ad avere rendimenti positivi e così come sono rientrati nelle strategie di portafoglio “principali”, allo stesso modo sono entrati in quelle per una rendita: il recente allargamento della platea di bond all’acquisto può essere usato anche per i portafogli con rendita. Anzi, soprattutto per questi portafogli. Essendo pensati per avere anche entrate periodiche, le obbligazioni, che staccano cedole, sono il prodotto che meglio si adatta a questo obiettivo.

Per cui, per quanto riguarda le poste obbligazionarie, hai assoluta libertà di scelta tra tutti i bond con consiglio “acquista” sul nostro sito. Dato però che cerchi un’entrata periodica, quelli che meglio si adattano a questa strategia sono quelli con cedole più alte, piuttosto che quelli con cedole basse, ma un prezzo basso. Per esempio, pur essendo entrambe all’acquisto e offrendo un rendimento praticamente identico, meglio puntare su Bei 4,5% 15/10/2025 (Isin XS0427291751) che ha un prezzo di 103,46, ma cedola del 4,5%, piuttosto che su Bei 0,375% 16/07/2025 (Isin XS1850111789), che ha un prezzo di 95,33, ma cedola dello 0,375%. Per il resto, ricordati, per i bond in euro, di rispettare la regola di diversificare, investendo al massimo il 5% su ogni emittente.

RENDIMENTI DA DIVIDENDO DEGLI ETF AZIONARI
Prodotto	Mercato	Prezzo	Isin	Rend. Div.
HSBC MSCI China A	Cina	9,287	IE00BF4NQ904	1,93%
HSBC MSCI Indonesia	Indonesia	80,51	IE00B46G8275	1,89%
HSBC MSCI Korea Capped	Sud Corea	47,97	IE00B3Z0X395	1,27%
iShares Core FTSE Dist	Regno Unito	8,736	IE0005042456	3,72%
Xtrackers Switzerland	Svizzera	122,74	LU0274221281	1,65%
Lyxor Australia (S&P/ASX 200) Dist	Australia	46,2	LU0496786905	4,88%
UBS LFS MSCI Canada Adis	Canada	35,355	LU0446734872	2,33%
Vanguard FTSE Japan Dist	Giapp.	30,635	IE00B95PGT31	2,04%
Invesco S&P 500 Dist	Usa	37,295	IE00BYML9W36	1,61%
Gli Etf su azioni svedesi e messicane e su bond giapponesi non pagano dividendi.

Ci sono dei mercati dove, tuttavia, non puoi usare dei bond. Si tratta del Giappone, per l’assenza di titoli quotati a Milano in yen, e degli yuan cinesi – a meno di non avere un patrimonio di certa entità, vedi a lato. In questo caso, devi ripiegare comunque su Etf. Infine, per le due corone e il real brasiliano, potresti avere difficoltà a comprare i bond, perché nel caso delle valute scandinave sono poco scambiati, mentre per la divisa brasiliana non tutte le banche te li fanno acquistare – te lo segnaliamo ogni settimana. Di conseguenza, per queste tre valute continuiamo a consigliarti anche tre fondi che staccano dividendi.

COME SONO ANDATI NELL’ULTIMO ANNO?
Portafoglio con rendita difensivo:-1,31%
Portafoglio difensivo: -2,18%
Portafoglio con rendita equilibrato: +0,17%
Portafoglio equilibrato: +1,23%
Portafoglio con rendita dinamico: +2,56%
Portafoglio dinamico: +3,43%

PORTAFOGLIO DIFENSIVO
Mercato	Peso	Prodotto da scegliere	ISIN
Bond real brasiliani	5%	Scegli uno dei bond consigliati all'acquisto (o scegli HSBC GIF Brazil Bond AD USD - Isin LU0254979023)
Azioni Giappone	5%	Vanguard Ftse Japan ucits Etf usd dist	IE00B95PGT31
Azioni Gran Bretagna	5%	iShares Core Ftse 100 ucits Etf gbp dist	IE0005042456
Bond alto rendimento Usa	5%	Pimco US shtrm hy c bd idx ucits Etf usd inc	IE00B7N3YW49
Azioni Svizzera	5%	Xtrackers Switzerland ucits Etf	LU0274221281
Azioni Usa	5%	Invesco S&P 500 ucits Etf dist	IE00BYML9W36
Azioni Cina	5%	HSBC Msci China A ucits Etf usd inc	IE00BF4NQ904
Bond euro	35%	Scegli i bond in euro all'acquisto (o Invesco euro gov bond 1-3 - Isin IE00BGJWWY63 )
Bond yen giapponese	5%	UBS LFS Bl Brc Jap Treas 1-3Y Bd ucits etf jpy Aac	LU2098179695
Bond alto rendimento euro	5%	Xtrackers II eur High Yield Corporate Bond 1D	LU1109942653
Bond yuan cinese	5%	Harvest China Government Bond ucits Etf 1D (o Adb 2,45% 24/01/2027 (ha un minimo di 100.000 yuan ai cambi attuali circa 13.000 euro. Pesando il 5%nel portafoglio difensivo, puoi comprarlo se hai un patrimonio da almeno 260.000 euro)	LU1094612022
Bond corone norvegesi	5%	Scegli i bond in corone norvegesi all'acquisto (o Nordea 1 Norwegian Bond AP NOK - Isin LU0693782939)
Bond corone svedesi	5%	Scegli i bond in corone svedesi all'acquisto (o Nordea 1 Swedish Bond AP SEK - Isin LU0693783234)
Bond Usa	5%	Scegli i bond in dollari Usa all'acquisto (o Invesco US Treasury 1-3 year - Isin IE00BF2FNG46)

PORTAFOGLIO EQUILIBRATO
Mercato	Peso	Prodotto da scegliere	ISIN
Azioni Canada	5%	UBS LFS Msci Canada ucits etf (CAD) A dis	LU0446734872
Azioni Cina	10%	HSBC Msci China A ucits Etf usd inc	IE00BF4NQ904
Bond real brasiliani	5%	Scegli uno dei bond consigliati all'acquisto (o scegli HSBC GIF Brazil Bond AD USD - Isin LU0254979023)
Azioni Giappone	5%	Vanguard Ftse Japan ucits Etf usd dist	IE00B95PGT31
Azioni Gran Bretagna	5%	iShares Core Ftse 100 ucits Etf gbp dist	IE0005042456
Azioni Messico	5%	Xtrackers Msci Mexico	LU0476289466
Azioni Sud Corea	5%	HSBC Msci Korea capped ucits Etf	IE00B3Z0X395
Azioni Svezia	5%	iShares Omx Stockholm capped ucits Etf	IE00BD3RYZ16
Azioni Svizzera	5%	Xtrackers Switzerland ucits Etf	LU0274221281
Azioni Usa	10%	Invesco S&P 500 ucits Etf dist	IE00BYML9W36
Bond alto rendimento Usa	5%	Pimco US shtrm hy c bd idx ucits Etf usd inc	IE00B7N3YW49
Titoli di Stato Usa	5%	Scegli i bond in dollari Usa all'acquisto (o Invesco US Treasury 1-3 year - Isin IE00BF2FNG46)
Bond euro	10%	Scegli i bond in euro all'acquisto (o Invesco euro gov bond 1-3 - Isin IE00BGJWWY63 )
Bond yen giapponese	5%	UBS LFS Bl Brc Jap Treas 1-3Y Bd ucits etf jpy Aac	LU2098179695
Bond alto rendimento euro	5%	Xtrackers II eur High Yield Corporate Bond 1D	LU1109942653
Bond corone norvegesi	5%	Scegli i bond in corone norvegesi all'acquisto (o Nordea 1 Norwegian Bond AP NOK - Isin LU0693782939)
Bond corone svedesi	5%	Scegli i bond in corone svedesi all'acquisto (o Nordea 1 Swedish Bond AP SEK - Isin LU0693783234)

PORTAFOGLIO DINAMICO
Mercato	Peso	Prodotto da scegliere	ISIN
Azioni Usa	15%	Invesco S&P 500 ucits Etf dist	IE00BYML9W36
Azioni Australia	5%	Lyxor Australia (S&P/ASX 200) ucits Etf dist	LU0496786905
Azioni Canada	5%	UBS LFS Msci Canada ucits etf (CAD) A dis	LU0446734872
Azioni Cina	10%	HSBC Msci China A ucits Etf usd inc	IE00BF4NQ904
Bond real brasiliani	5%	Scegli uno dei bond consigliati all'acquisto (o scegli HSBC GIF Brazil Bond AD USD - Isin LU0254979023)
Azioni Giappone	10%	Vanguard Ftse Japan ucits Etf usd dist	IE00B95PGT31
Azioni Indonesia	5%	HSBC MSCI Indonesia ucits Etf	IE00B46G8275
Azioni Gran Bretagna	5%	iShares Core Ftse 100 ucits Etf gbp dist	IE0005042456
Azioni Messico	5%	Xtrackers Msci Mexico	LU0476289466
Azioni Sud Corea	5%	HSBC Msci Korea capped ucits Etf	IE00B3Z0X395
Azioni Svezia	5%	iShares Omx Stockholm capped ucits Etf	IE00BD3RYZ16
Azioni Svizzera	5%	Xtrackers Switzerland ucits Etf	LU0274221281
Titoli di Stato Usa	5%	Scegli i bond in dollari Usa all'acquisto (o Invesco US Treasury 1-3 year - Isin IE00BF2FNG46)
Bond alto rendimento Usa	5%	Pimco US shtrm hy c bd idx ucits Etf usd inc	IE00B7N3YW49
Bond yen giapponese	5%	UBS LFS Bl Brc Jap Treas 1-3Y Bd ucits etf jpy Aac	LU2098179695
Bond ad alto rendimento euro		Xtrackers II eur High Yield Corporate Bond 1D	LU1109942653

PER CHI HA MENO DI 25.000 EURO
Mercato	Peso	Prodotto	Isin
Azioni mondiali	45%	HSBC Mci World ucits	IE00B4X9L533
Bond mondiali	55%	Alto internazionale obbligazionario A	IT0001338448

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