Gli Etf bilanciati sono popolari tra coloro che cercano una soluzione semplice, economica e a bassa manutenzione per far fruttare i risparmi. Combinano in un unico contenitore sia azioni sia obbligazioni, offrendo una diversificazione immediata senza richiedere competenze tecniche o grosse cifre da investire. Questo significa che l’investitore non dovrà occuparsi di ribilanciare periodicamente il proprio portafoglio: ci penserà direttamente il fondo, secondo una logica prestabilita. Ed è questa semplicità gestionale a renderli buoni per i cosiddetti “pigri finanziari”, ma anche per chi muove i primi passi nel mondo degli investimenti o ha di budget limitati. In tabella trovi quelli quotati a Milano e puoi vedere come si comportano rispetto all’alternativa di investire parte in un fondo obbligazionario internazionale e parte in un fondo azionario internazionale, strategia che potrebbe essere considerata una alternativa alla scelta di un fondo bilanciato. I costi sono superiori, i risultati effettivi dipendono dal mix di azioni e obbligazioni.

Non esistono Etf che seguono una strategia bilanciata che segua i nostri portafogli, ma abbiamo fatto un accordo con Fundstore per dei portafogli di fondi che si ispirano alle nostre strategie (vedi qui).