CREAZIONE DEL PORTAFOGLIO
Replicare uno dei tre Portafogli per Altroconsumo, una volta che hai effettuato la registrazione a questo link https://www.fundstore.it/fs/form-fase1.faces e ricevuto le credenziali di accesso, è molto semplice. Accedi all’area riservata e nel menu a tendina CONSULENZA seleziona PORTAFOGLI ALTROCONSUMO.
Nella pagina che si apre, scorri verso il basso fino a trovare la sezione SCEGLI LA STRATEGIA DI INVESTIMENTO PIÙ ADATTA ALLE TUE NECESSITÀ e seleziona il portafoglio che vuoi replicare (Difensivo, Equilibrato oppure Dinamico). Una volta selezionato – nell’esempio è stato scelto il Portafoglio equilibrato, si aprirà la pagina GALLERIA PORTAFOGLIO MODELLO in cui devi cliccare sul tasto ACQUISTA PORTAFOGLIO. Questo ti porterà sulla pagina in cui troverai la composizione dettagliata del portafoglio selezionato, con tutti i fondi che lo compongono e il peso percentuale di ciascuno di essi. Non devi fare altro che scorrere la pagina e, dopo aver accettato le condizioni d’uso, devi cliccare su REALIZZA PORTAFOGLIO. A questo punto, nella nuova pagina, scorrendo verso il basso, andrà inserito l’importo da investire – il minimo è 20.000 euro - e cliccare su CALCOLA. Automaticamente vedrai che il sistema allocherà quando hai deciso di investire – nell’esempio in video si tratta di 20.000 euro - su ciascun fondo che compone il portafoglio, a seconda del relativo peso in portafoglio.
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A questo punto si aprirà la pagina in cui devi scaricare i KID dei fondi, passaggio obbligato e necessario per legge – e che devi sempre fare, anche quando fai gli acquisti online con la tua banca - ed inserire la PASSWORD DI TRANSAZIONE (è quella che ti viene assegnata quando ti registri). Clicca su PROSEGUI e ti troverai all’ultimo passaggio, in cui hai la panoramica del portafoglio: tutti i fondi e quanto del capitale investito è stato allocato in ciascuno di essi. Scorrendo, in fondo alla pagina dai l’autorizzazione richiesta e reinserisci di nuovo la PASSWORD DI TRANSAZIONE. Clicca su CONFERMA e il tuo portafoglio è creato.
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MODIFICHE AL PORTAFOGLIO
I portafogli vengono rivisti e ricalibrati, per cui cambiano nel tempo. Cosa fare quando cambiano i portafogli? Devi sempre accedere alla tua area riservata, cliccare su PORTAFOGLI e selezionare il tu portafoglio presente nella sezione COMPOSIZIONE DEL TUO INVESTIMENTO – è quello su cui hai deciso di investire. A quel punto si aprirà un sotto-elenco dal quale va selezionato VERSIONI PORTAFOGLIO.
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A questo punto si apre la composizione del portafoglio e troverai diverse versioni del portafoglio, con date diverse. L’ultima versione del portafoglio è quella con la data più recente. Come leggere i cambiamenti? Nell’esempio che trovi in video, la versione più recente è datata 6/11/2025, quella precedente è datata 30/03/2025. Confrontando i pesi dei diversi prodotti tra le due versioni, puoi vedere che il peso del fondo AXA WF EURO STRATEGIC BOND è passato da 5% a 0%, mentre il peso del fondo INVESCO CHINA FOCUS EQUITY è salito dal 5% al 10%. Altri cambi non ce ne sono. Questo è come vedere e qual è il cambio intercorso nei portafogli. Tieni a mente una cosa: se i portafogli di Investi non cambiano, non ci saranno ovviamente cambiamenti da fare. Seguendo dunque i consueti aggiornamenti mensili dei portafogli sul nostro sito e/o sulla rivista saprai se devi entrare nella tua area di Fundstore per modificare qualcosa oppure no.
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Capito qual è il cambiamento da fare, è il momento di implementarlo. Nella tua area riservata vai su DOSSIER, che altro non è che la pagina dove trovi tutti i fondi in tuo possesso acquistati su Fundstore - quindi anche quelli per replicare i portafogli di Investi. A questo punto cerca il fondo che devi vendere, nel nostro esempio AXA WF EURO STRATEGIC BOND, clicca sul quadrato con la “i” e seleziona VENDITA.
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Nella pagina che si apre devi inserire nel camp N. AZIONI DA VENDERE le quote in tuo possesso del fondo AXA WF EURO STRATEGIC BOND – proprio a sinistra della schermata trovi il numero di azioni sottoscritte: in questo modo puoi sapere quale numero va scritto. In questo caso il peso del fondo si azzerava, per cui dovevi vendere tutte le quote del fondo. Potrebbe però capitare che il peso di un fondo si dimezzi, per esempio passa dal 10% al 5%. In quel caso, ti basta divedere per 2 il numero di quote che trovi scritto a sinistra della schermata per sapere la quantità da inserire. Inserito il numero, seleziona le autorizzazioni richieste e passa poi alla maschera sottostante dove devi inserire il fondo che invece vuoi comprare. Seleziona il fondo che ti serve selezionandolo dall’elenco a tendina e nel campo QUANTITÀ DA REINVESTIRE inserisci 100. In questo modo stai dicendo al sistema che vuoi reinvestire il 100% di quanto proveniente dalla vendita del fondo AXA WF EURO STRATEGIC BOND sul fondo INVESCO CHINA FOCUS EQUITY. Il campo TIPO DI SOTTOSCRIZIONE lascialo vuoto. A questo punto clicca su VENDITA.
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Ora, nella pagina che si apre, clicca su SCARICA IL KIT COMPLETO ed inserisci la PASSWORD DI TRANSAZIONE.
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Nella nuova pagina clicca sulle autorizzazioni richieste e su SCARICA PDF alla voce DETTAGLIO COSTI E ONERI e inserisci nuovamente la password di transazione. Clicca su CONFERMA e il cambio di portafoglio è completato.
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DISCLAIMER
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. La fornitura dei portafogli modello non costituisce prestazione da parte di Banca Ifigest s.p.a del servizio di consulenza in materia di investimenti. Il portafoglio modello si basa sulle strategie di investimento di Altroconsumo. Gli investimenti in strumenti finanziari presentano rischi. Prima dell’eventuale investimento leggere attentamente il KID e gli altri documenti informativi previsti dalla normativa. Consulta www.fundstore.it/altroconsumo.
